中国人民银行、国家外汇管理局在上海等十省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策，旨在降低企业融资成本、提升跨境收支便利化水平。新政策允许跨国公司境内成员企业间进行错币种借贷，简化备案流程和材料审核，并允许企业根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，同时支持主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理集中收付，从而提高资金使用效率。这些举措将进一步便利跨国公司跨境资金运营管理，加大对跨国公司跨境投融资的支持力度，更好地服务实体经济高质量发展。

💱 允许跨国公司境内成员企业间错币种借贷，用于经常项目跨境支付，降低企业融资成本。

📝 简化备案流程及涉外收付款材料审核，提升企业跨境收支便利化水平，减少企业运营负担。

⚖️ 允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，增加企业跨境资金运营的灵活性。

🏦 支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理集中收付，提高资金使用效率，优化资金管理。

中国人民银行、国家外汇管理局决定在上海、北京、江苏、浙江、广东、海南、陕西、宁波、青岛和深圳等10省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策。主要内容包括：一是允许跨国公司境内成员企业间错币种借贷用于经常项目跨境支付业务，降低企业资金融资成本；二是简化备案流程及涉外收付款相关材料审核，提升企业跨境收支便利化水平；三是允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，便利企业跨境资金运营管理；四是支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理其与境内成员企业或境外主体之间的集中收付，进一步提高资金使用效率。下一步，中国人民银行、国家外汇管理局将不断优化跨国公司跨境资金管理政策，加大对跨国公司跨境投融资便利化的支持力度，更好服务实体经济高质量发展。