反洗钱法修订草案二次审议稿拟作多项修改，包括完善工作原则要求、明确上游犯罪、提出监测新型洗钱风险要求、规定金融机构义务、细化特定非金融机构义务、完善法律责任等。

🎯进一步完善反洗钱工作的原则和要求，使反洗钱措施与洗钱风险相适配，保障资金流转与金融服务的正常开展，强调措施的针对性与有效性。

🚩进一步完善反洗钱的定义，明确列举七类上游犯罪并增加兜底规定，扩大涵盖范围，凸显洗钱活动危害，加强与刑法相关规定的衔接。

💡对监测新型洗钱风险提出要求，体现了对洗钱风险的前瞻性关注，以更好地应对不断变化的洗钱手段和形式。

📋明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求，强化金融机构在反洗钱工作中的责任和作用。

📝进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定，拓宽反洗钱工作的覆盖面，确保各领域都能有效防范洗钱风险。

格隆汇9月9日｜反洗钱法修订草案二次审议稿拟明确列举七类上游犯罪。全国人大常委会法制工作委员会发言人王翔介绍，根据各方面意见，提请本次常委会会议审议的修订草案二次审议稿拟作如下主要修改：一是，进一步完善反洗钱工作的原则和要求，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障资金流转和金融服务正常进行。二是，进一步完善反洗钱的定义，明确列举七类上游犯罪，同时增加兜底规定，扩大上游犯罪涵盖范围，进一步揭示洗钱活动的危害，突出反洗钱工作的重点，更好与刑法相关规定衔接。三是，对监测新型洗钱风险提出要求。四是，明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求。五是，进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。六是，完善法律责任，调整处罚幅度和数额，以便于做到过罚相当。