国泰君安研报称，江苏银行2024年中报营收及利润增速符合预期，Q2利息净收入增速转正，零售贷款不良有波动但资产质量整体稳健，该行进入高质量平稳发展阶段，研报还调整了其净利润增速预测等，并维持评级和上调目标价。

🎯江苏银行2024年中报营收及利润增速符合预期，Q2利息净收入增速由负转正，这显示了其在经营方面的积极态势，为未来发展奠定了基础。

💡零售贷款不良虽有波动，但江苏银行资产质量整体稳健。这意味着尽管存在一些局部问题，但其整体风险控制能力较强，能够有效应对潜在风险。

📈根据中报表现及未来贷款量价展望，国泰君安调整了江苏银行2024 - 2026年净利润增速预测，并对每股净资产进行了相应调整。

💰基于公司拟进行中期分红且利润增速平稳可持续，国泰君安维持江苏银行0.7倍PB的估值，上调目标价至9.16元，维持“增持”评级，体现了对其发展的信心。

格隆汇8月20日｜国泰君安研报指出，江苏银行(600919.SH)2024年中报营收及利润增速符合预期，其中Q2利息净收入增速转正。零售贷款不良波动，但资产质量整体稳健。江苏银行从高速增长期进入高质量平稳发展阶段，根据中报表现及未来贷款量价展望，调整公司2024-2026年净利润增速预测为10.7%、12.0%、12.2%，对应BVPS 12.97(+0.09)、14.28(+0.06)、15.77(-0.02)元/股。基于公司拟进行中期分红且利润增速平稳可持续，维持估值0.7 倍PB，上调目标价至9.16元，维持“增持”评级。