根据中国房地产指数系统百城价格指数对全国100个城市新建、二手住宅销售市场及50个城市租赁市场的调查数据：7月，百城新建住宅均价为16877元/平方米，在部分核心城市优质改善项目入市带动下，环比结构性上涨0.18%，同比上涨2.64%。二手房方面，挂牌量持续高位下，“以价换量”现象持续主导市场，7月百城二手住宅均价为13585元/平方米，环比下跌0.77%，同比下跌7.32%。租赁住宅方面，在毕业季租住需求支撑下，7月重点城市住宅平均租金环比跌幅有所收窄，7月50个城市住宅平均租金为34.93元/平方米/月，环比下跌0.07%，同比下跌3.81%。
图：2021年1月至2025年7月百城新建住宅价格及环比变化
图：2021年1月至2025年7月百城二手住宅价格及环比变化
图：2021年7月至2025年7月50城住宅平均租金及环比变化
数据来源：中指数据CREIS
分梯队看，新建住宅方面，7月，一线城市新房价格环比上涨0.36%，二线城市在杭州招商蛇口杭序府、锦上万象府，成都龙湖泊萃、华润天宸上院等优质改善项目带动下，新房价格环比上涨0.23%，三四线城市新房价格环比下跌0.19%。
二手住宅方面，7月，核心城市二手房成交保持一定活跃度，但价格短期仍有压力，一线城市二手住宅价格环比下跌0.61%，二线及三四线城市二手住宅价格环比分别下跌0.84%、0.77%。
下半年聚焦已出台各项政策落实，城市更新配套政策有望加速
政策方面，7月15日，中央城市工作会议时隔十年再次召开，会议指出“我国城镇化正从快速增长期转向稳定发展期，城市发展正从大规模增量扩张阶段转向存量提质增效为主的阶段”，会议部署7个方面重点任务，其中，在着力建设宜居城市方面，提到“加快构建房地产发展新模式，稳步推进城中村和危旧房改造”。21日，国务院总理李强签署国务院令，公布《住房租赁条例》，鼓励居民家庭将自有房源用于租赁，支持企业盘活改造老旧厂房、商业办公用房、自持商品住房等用于租赁，多渠道增加租赁住房供给，并推动租购住房在享受公共服务上具有同等权利。30日，中共中央政治局召开会议，指出“宏观政策要持续发力、适时加力”，同时在防范化解重点领域风险任务中重点提及要“落实好中央城市工作会议精神，高质量开展城市更新”。
地方层面，成都分批取消住房限售政策，荆门跟进落地现房销售，多地优化公积金贷款政策，如广州拟落地“商转公”，北京支持提取公积金支付购房首付款并研究制定住房公积金“带押过户”。福建、山东、浙江、广东、湖南、安徽、四川发行超400亿元专项债券收回收购闲置存量土地。
整体来看，政治局会议对今年以来宏观经济形势给予积极评价，为市场释放信心，同时强调宏观政策要持续发力、适时加力，并指出“保持政策连续性稳定性，增强灵活性预见性”，未来随着宏观经济以及房地产市场运行形势的变化，各项政策仍有加力空间。当前，推动市场止跌回稳仍是房地产政策核心目标，短期预计将继续聚焦城中村改造、专项债收储等已出台政策的有效落实。
与此同时，城市更新已成为推动城市高质量发展的重点内容，也是房地产领域的聚焦点，未来各项配套政策有望加速落地。市场趋势来看，7月上海、深圳等城市优质地块土拍热度延续，优质项目入市后有望继续对市场形成支撑，下半年核心城市在较强基本面支撑下有望保持一定韧性，但城市和区域间分化行情预计将延续。
7月百城新建住宅价格及环比涨跌幅
7月百城二手住宅价格及环比涨跌幅
7月50城住宅租金及环比涨跌幅
本文来自微信公众号“中指研究院”，作者：中指研究，36氪经授权发布。
