美国金融业监管局（FINRA）正在调查摩根士丹利，重点审查其财富管理和交易业务在客户洗钱风险审查方面的合规性。调查范围涵盖2021年10月至2024年9月期间的客户审查、风险排名及相关操作。此外，美联储、美国司法部、财政部金融犯罪执法网络以及货币监理署也对摩根士丹利的风险管理和反洗钱行为表示担忧或展开调查。摩根士丹利方面回应称已在反洗钱和客户审查项目上投入巨资，并表示此类例行检查并非该公司独有。此前，摩根士丹利曾因违反反洗钱规定被罚款。

🔍 FINRA正在调查摩根士丹利，主要关注其对客户洗钱风险的审查是否充分，调查时间跨度为2021年10月至2024年9月，涵盖财富管理和交易业务。FINRA作为监督经纪自营商的机构，有权对违规行为处以罚款。

🏦 美联储、美国司法部、财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）以及货币监理署（OCC）均对摩根士丹利在风险管理和反洗钱方面存在担忧或展开调查。OCC特别指出，该行数千个理财账户未接受充分的加强尽职调查，而这些账户通常被视为高风险。

⚖️ 摩根士丹利此前曾因未能遵守反洗钱规定在2018年被FINRA处以1000万美元罚款。为应对监管压力，该公司已采取措施，包括关闭部分账户、从某些国家撤出业务以及限制客户类型，以改善客户筛选做法。

💬 摩根士丹利发言人回应称，公司在反洗钱和客户审查项目上进行了大量投资，并强调接受多家监管机构的例行检查是大型银行的普遍情况，不代表其业务或控制存在问题。

财联社7月23日讯（编辑 周子意）据业内人士透露，美国金融业监管局（FINRA）正在调查摩根士丹利，主要调查该公司是否对客户的洗钱风险进行了适当审查。

据悉，FINRA主要查看了这家华尔街银行从2021年10月到2024年9月的财富管理和交易业务的客户审查、风险排名和相关做法。并且，FINRA还要求摩根士丹利提供其庞大的财富管理业务及其交易部门的美国和国际客户的信息，以及提供组织结构图、汇报路径以及客户风险评分工具的详细信息。

需要一提的是，FINRA并不是一个政府机构，但该机构会根据联邦法律负责监督经纪自营商，并有权对违反其规定的成员处以罚款。

2018年12月，FINRA曾对摩根士丹利处以1000万美元的罚款，原因是该公司在五年内未能遵守反洗钱规定。

美联储多年来也一直在表达其对摩根士丹利财富管理部门的风险管理控制的担忧。此后，摩根士丹利也一直在努力改善其客户筛选做法，例如关闭数千个账户，从一些国家撤出业务，以及扩大对客户类型的限制。

美国司法部和财政部的金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）同样在调查摩根士丹利的反洗钱行为，而且这些调查同样主要集中在其财富管理部门。

此外，美国货币监理署（Office of The Comptroller of The Currency）发现，该行数千个理财账户没有定期接受充分加强的尽职调查，而经过强化尽职审查的账户通常被认为是高风险的。

对于排山倒海般的监管压力，摩根士丹利的一位发言人回应道，该行已经在反洗钱和客户审查项目上进行了大量投资，并补充称，像所有大型银行一样，摩根士丹利要接受多家监管机构例行的、反复的检查，“这种监管并非摩根士丹利独有，也不表明我们的业务或控制存在问题。”