上海金融监管局于4月18日开出罚单，针对星展银行（中国）有限公司和中国工商银行股份有限公司的员工。星展银行客户经理赵卉因流动资金贷款需求测算不审慎被警告并罚款5万元。工商银行陈琪则因多项违规行为，包括未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务管理不当等，被禁止从事银行业工作终身。此次处罚反映了监管部门对银行业务合规性的严格要求。

🚨 星展银行（中国）有限公司企业及机构银行业务部客户经理赵卉，因流动资金贷款需求测算不审慎，被上海金融监管局警告并处罚款5万元。

⚠️ 中国工商银行股份有限公司私人银行部产品一部（筹）负责人陈琪，因涉及多项违规行为，包括未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务管理不当、理财资金违规投资于高风险金融产品等，被上海金融监管局禁止从事银行业工作终身。

🔍 此次处罚体现了上海金融监管局对银行业务合规性的严格监管，旨在规范金融机构的经营行为，防范金融风险。

财联社4月18日讯，上海金融监管局4月18日发布了2张罚单，剑指星展银行（中国）有限公司企业及机构银行业务部客户经理赵卉和中国工商银行股份有限公司私人银行部产品一部（筹）负责人、副总经理（主持工作）、投资管理部兼理财产品部副总经理（主持工作）陈琪。

罚单显示，赵卉的主要违法违规事实（案由）为：流动资金贷款需求测算不审慎。针对上述违法违规行为，上海金融监管局对赵卉警告并处罚款5万元。

罚单显示，陈琪的主要违法违规事实（案由）为：未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、理财业务未进行独立的尽职调查与风险评估、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品。针对上述违法违规行为，上海金融监管局对陈琪禁止从事银行业工作终身。