巴塞尔银行监管委员会 （BCBS）在2013年发布了标准239（BCBS239），距今近十多年，旨在通过改进风险数据聚合和内部风险管理来增强银行的风险管理能力。全球系统重要性银行（G-SIBs）的强制合规期限为近九年之前的2016年1月。对于国内系统重要性银行（D-SIBs），则要求在其被指定为重要性银行后的三年内完成合规。 然而，许多机构仍难以实现完全合规；与此同时，监管机构正在重新关注，并采取更加有力的措施。监管范围也在扩大，包括对二级和三级机构的关注。评估也在各个领域（包括政策、能力和报告）变得更加深入和详细。在欧洲，这些措施表现为现场检查（OSI）、针对重点领域的目标审查，以及与监管报告相关的数据质量评估。这些行动通常会导致重大处罚，包括以欧洲中央银行（ECB）信函、支柱2要求（P2R）附加项、业务活动限制和罚款等形式传达的发现结果。在美国，评估涉及对银行数据管理实践的审查，以及对相关领域的评估，如监管报告、处置和恢复计划，以及特定报告审查（例如复杂机构流动性监控报告，或FR2052a）。这些评估可能导致需要立即关注的事项（MRAs）和需要关注的事项（MRIs），在最严重的情况下，可能会导致同意令。在欧洲和美国，除了直接的处罚之外，还会有连锁的间接财务后果，例如在风险建模中增加保守性加码，例如内部评级法（IRB）模型中的保守性边际（MOC）。
