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昨晚最大的事情，美联储利率降低50个基点，并且是票委会11:1压倒性胜利。
这个绝对是超出预期的了。昨天利率观测器显示50个基点的概率高，但也是只64%，远远没到11:1那么恐怖。
再给个数据让大家感受一下，最近30年，这是美联储第四次降低50个基点，前三次是2001年、2007年、2020年。
2001年没办法类比，当时美股都崩盘了，我简单画了了一下线，当时纳指跌了60%了。2020年大家也知道为啥，全球经济按下暂停，美联储紧急降息。
唯独2007年可以参考，当时也是9月18日降息50个基点，10月11日美股大顶，然后美国进入仅次于1929年的金融风暴。
现在真的有2007年那么严重吗？我是真的感觉不到，所以这是超出预期的了。
我能想到的原因有如下几个：
1、美联储能看到我们看不到的经济数据，并且很糟糕。
现在美国公开的经济数据只是显示变差，并没有很差，但是可能未来数据也会继续下修，就比如前一段时间就下修了非农数据，并且幅度非常大。说句不好听的，就是一种合理的经济数据造假。
2、阴谋论一下，美联储内部现在也是押注民主党获胜。
距离大选还有48天，现在民调明显是哈里斯领先，前段时间辩论也是哈里斯领先。大选前降息刺激经济，肯定有助于现任的民主党，而大选后是有利于共和党的。既然特朗普威胁说11月前不要降息了，那么降息这个事情就很明确的跟大选要挂钩了。
鲍威尔凌晨发布会聊了一个点，我觉得很有意思，他说如果7月议息会议时有就业数据公布，可能在七月份就会降息。别忽悠我好吧，美联储内部绝对有非公开的数据。有一种可能等到现在降息就是为了大选民调的结果更明确，别不小心站错了队。
对我们接下来政策的影响，我觉得有两点：
1、央行降息。明早20号了，央行降低LPR的概率变高了。
2、存量房贷。降息空间打开了，月底前该动一动了，也不用太多，咱们跟上美联储利率的50个基点就行，一步一步来。
降息已经超预期了，也跟我昨天文中说的一样，A股确实表现不错，如果后续我们的政策能跟上，有可能会继续表现不错。
但是领涨的有点奇怪，是白酒板块，我估计是因为前几天茅台跌的太多了超跌反弹。表现差的是银行，这个很正常，毕竟属于高股息。
一般来讲，降息是有利于股息率低的资产的，成长板块>价值板块>高股息板块。恰好A股处于低位，昨天已经出现26XX了，我相信一轮反弹很快就要来了，抢反弹还是要择机看看成长相关的。
成长板块就是以新能源、芯片、AI、医疗、消费电子等为代表，其实我更推荐没时间研究的人看看科创创业50ETF 159783，这个就是创业板、科创板的龙头企业。毕竟新能源、芯片、AI、医疗、消费电子这些板块确实难选择。
价值板块就是以白酒为代表的，高股息不用多说了吧，银行、红利、央企国企等等。
......
1、中秋旅游数据出来了。据文旅部测算，全国国内出游1.07亿人次，按可比口径较2019年同期+6.3%；国内游客出游总花费510.47亿元，较2019年同期+8.0%。
其实旅游数据只有2023年某几次是加量不加价，后面无论是人数还是金额都是增长的了，但其实这并不能说明消费在复苏。
大家应该都是知道口红效应，越是经济差的时候，人们越喜欢买一些小的东西来取悦自己，这些产品有可能不降反增。大家看出游1亿人，费用才510亿，人均500元，说实话这连车票都不够，估计这个统计连本市区逛逛景点的都算是旅游了。如果仅考虑那些高端的，比如出国旅游、海上游艇之类的，我估计会很惨烈。
2、摩根士丹利：印度在MSCI可投资大中小型股指数中的权重已升至2.35%，超过中国的2.24%。
最大的原因是A股跌的惨，印度涨的猛。但这只是表面原因，更多的还是外资在低配A股。A股总市值刚跌破70万亿，目前有68万亿。但尽管印度股市涨的比较猛，也才40万亿附近。我们股市总市值大，反而不如印度在国际市场占比高。不知道该说点什么。
3、国常会：研究促进创业投资发展的有关举措，推动国资出资成为更有担当的长期资本、耐心资本。
说实话，现在开会说点利好已经不管用了。要有实际举措，比如就是不允许A股跌破XX点，跌到国家队就无限制的买买买，绝对兜底。再比如就是要往XX领域五年投资最低XX亿。单纯发文，A股投资者已经不相信了。
4、美团CEO内部信：2023年在美团平台获得收入的骑手约745万人，获报酬超过800亿。不知道骑手兼职比例是多少，大家算算这个人均，才1w多，说实话，太低了。
小城市我不太清楚，北京这边我跟好多个外卖小哥聊过，长期职业跑的，一年能赚15-20w。别看这个钱还可以，外卖员的电动车都是解限速、超大号电池，跑40都没问题（电动车限速25），每天在路上来来往往，很危险。
5、另外，记得周四定投，今天定投『永盈洞见』2500元、『全球洞见』2500元。我买入的这个组合雪球基金搜索可以找到。
以上。
原文链接：哇塞，超预期了。（欢迎关注）
