一文读懂：“洗钱罪”新司法解释对币圈 OTC 的影响？ 引言2024 年，一系列重大法律动态引发币圈广泛关注，尤其是最高人民法院与最高人民检察院新出台的洗钱罪司法解释。这一司法解释明确提及“虚拟资产”，对虚拟货币领域，特别是币圈 OTC 交易产生了深远影响。本文将综合分析新司法解释下虚拟货币交易、洗钱罪与币圈 OTC 交易的相关内容，为读者呈现一个全面而深入的解读。洗钱罪在我国《刑法》第一百九十一条中有明确规定，主要针对：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而实施特定行为。包括提供资金帐户、将财产转换为现金等金融票据或有价证券、通过转帐等支付结算方式转移资金、跨境转移资产以及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。我国刑法中的洗钱罪旨在打击为上述七类犯罪进行洗钱的行为，新的司法解释进一步明确，利用虚拟资产洗钱被纳入兜底条款范围。（一）新旧对比之洞察最早的洗钱罪司法解释由最高人民法院在 2009 年 11 月发布，时隔 16 年，“两高”联合发布的新司法解释带来诸多新变化。如明确了“自洗钱”和“他洗钱”的认定标准、将“情节严重”的数额确定为 500 万元以上、对刑法条文中的兜底条款进行列明，其中包括通过“虚拟资产”进行洗钱的行为等。新司法解释使洗钱罪的控辩边界更加清晰，总体上有助于维护嫌疑人 / 被告人的合法权益。（二）“虚拟资产”的深度解析此次司法解释中，“虚拟资产”一词首次出现，且可直接作为法院判决依据。虚拟资产的范畴广泛，除虚拟货币外，还包括 QQ 币、共识度高的游戏币、可变现的平台积分等。（一）文件性质与影响范围新司法解释明确其效力仅限于司法机关打击洗钱犯罪活动。并非一律禁止“虚拟资产交易”，而是严禁通过“虚拟资产交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益”。在我国司法活动中，司法解释效力低于法律，属于对法律的解释与释明，可指导司法机关直接适用于司法活动。政策性文件、刑事政策文件等虽会影响司法活动，但效力等级也低于法律。当下有些法院援引“9.24 通知”进行审判活动，可视为“依规审判”而非“依法审判”。（二）当前内地虚拟货币交易态度目前，中国内地并不禁止虚拟货币交易，但虚拟货币投资交易活动不受法律保护。当虚拟货币交易违背公序良俗时，不受民事法律保护；若涉及诈骗、盗窃、非法经营等犯罪行为，法律仍会进行规制。部分司法解释提及“虚拟币”“虚拟资产”等名词，主要是由于虚拟货币被用于洗钱等犯罪活动增多，引起了最高法、最高检的重视。（三）未来走向与责任加重“9.24 通知”仍是界定虚拟货币性质、交易活动在中国内地的最权威文件。只要该通知未被废除或变更，在中国内地仍可进行虚拟货币交易。然而，随着司法机关对虚拟货币的关注度不断提高，币圈玩家的责任也将越来越重。无论是出金还是入金，做好 KYC、AML（反洗钱）审查至关重要。（一）对 OTC 商家的风险警示1.资金来源风险OTC 商家最有可能碰到的资金主要来自集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪（场外交易居多）、贪污贿赂罪。尤其是在场外交易模式中，商家需格外警惕资金盘的资金来源，在交易时尽到充分的注意义务。若有人用集资诈骗、非法吸收公众存款罪的违法资金来买币，很可能会被认定为洗钱罪，最高刑期可达十年有期徒刑。2.罪名认定与区别洗钱罪与掩饰隐瞒犯罪在法律上为“法条竞合关系”。洗钱罪从掩隐罪中单独拎出，针对特定的七类上游犯罪资金来源进行重判，包括毒品资金、黑社会犯罪资金、恐怖活动犯罪资金、走私资金、贪污贿赂资金、破坏金融管理秩序犯罪资金、金融诈骗犯罪资金。其中，与币圈关系较大的是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、贪污贿赂罪。而对于电信网络诈骗犯罪资金，OTC 商家收进来一般不能定洗钱罪，只能定掩饰隐瞒犯罪。3.主观明知的推定新司法解释对洗钱罪中主观因素“知道或者应当知道”进行了明确界定，综合考虑行为人所接触、接收的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况等多方面因素。这一推定方法在掩饰隐瞒犯罪中也可能被借鉴，对 OTC 商家提出了更高的出金审核义务要求。例如，之前被冻过卡还继续交易可能被认定为推定“明知”的异常情况。4.量刑区别掩隐罪情节严重的判 3—7 年有期徒刑；洗钱情节严重判 5—10 年有期徒刑。但洗钱罪“情节严重”要求洗钱数额在五百万元以上且具有特定情形之一。目前，掩隐罪规定 10 万金额以上流水就属于“情节严重”，这在一定程度上体现了立法的滞后性。5.与非法买卖外汇的关系地下钱庄及 OTC 商家给七大类资金换汇或卖币收这七大类资金，不仅构成非法买卖外汇，还构成洗钱罪，按照想象竞合择一重处理；给七类之外的赃款换汇或卖 U 明知用于换汇，则按照掩饰隐瞒和非法经营择一重罪处理。（二）对币圈生态的影响新司法解释的出台，国家对虚拟币洗钱行为的打击力度加强。未来，商家必须对资金的合法性进行更严格的审查，否则可能触法。但从另一个角度看，在洗钱等非法行为受到严厉打击后，币圈的整体生态反而可能得到净化，减少 OTC 商家在出入金过程中碰到赃款的风险。新的司法解释对虚拟货币交易和洗钱罪的规定带来了多方面的影响。在当前形势下，虚拟货币交易的参与者，尤其是币圈 OTC 商家和监管机构都需要认真对待这一变化，共同推动虚拟货币市场的健康、有序发展。团队业务领域：高净值私人法律顾问、数字经济领域刑民交叉类案件处置、刑事辩护、刑事控告、项目合规或清退、解冻银行卡或账户、企业常年法律顾问等法律服务。 【免责声明】市场有风险，投资需谨慎。本文不构成投资建议，用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资，责任自负。
