FB 2024年09月10日
从瑞信倒闭吸取教训,澳监管机构建议银行放弃AT1债券
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澳大利亚银行业监管机构建议银行逐步停用AT1债券,以增强危机时的资本实力,稳定金融系统,增强存款安全性信心。过渡期从2027年开始,已发行债券预计到2032年完成替换。

🎯澳大利亚审慎监管局建议银行逐步停止使用AT1债券,原因是该债券在危机时无法发挥稳定银行的作用,且存在复杂性、潜在法律挑战和危机蔓延风险,在澳散户投资者持有比例异常高。

📅过渡期将从2027年1月1日开始,目前所有已发行的AT1债券预计到2032年完成替换。澳大利亚四大银行将以1.25%的二级资本和0.25%的普通股一级资本替代AT1债券,小银行可用二级工具完全取代。

💸实施此框架可能使先进银行融资成本增幅相对较低,基准情景估计影响为7000万澳元(4700万美元)。

澳大利亚银行业监管机构建议银行逐步停止使用附加一级资本(AT1)债券,这样在发生危机之时,可以有更强的资本实力。此前在瑞信集团倒闭之后,其发行的此类债券被全额减记。“建议的变化目的是在危机之时支持金融系统稳定,在发生罕见的倒闭情况时,可以通过更简单、更确定的方式将银行清算。”澳大利亚审慎监管局周二在声明中表示,“其目的还在于在压力时期增强人们对存款安全性的信心。”根据监管局的建议,过渡期将从2027年1月1日开始,目前所有已发行的AT1债券预计到2032年完成替换。监管局从去年9月开始检查这种债券。作为全球金融危机的遗留物,AT1债券在银行债务中处于最底层,在景气好时可以带来优厚回报,但在银行遭遇困难时则会受到冲击。在2023年3月,在瑞银集团救助瑞信时,约有170亿美元的此类证券被完全注销。监管局说,拟议的变更“从去年的全球银行业动荡中汲取了教训,当时数家美国或欧洲的银行或者破产,或者需要紧急救助,多国政府不得不干预,以把危机蔓延和金融系统失稳的风险降到最低”。监管局主席John Lonsdale表示,由于证券的复杂性、潜在的法律挑战以及危机蔓延的风险,AT1债券在危机时期无法发挥稳定一家银行的作用。他说在澳大利亚这些风险更高,因为散户投资者持有这些债券的比例异常高。澳大利亚四大银行各自的AT1债券至少相当于其风险加权资产的1.5%。根据监管局的建议,它们将能够以1.25%的二级资本和0.25%的普通股一级资本来替代这些债券。小银行将能够用二级工具完全取代AT1。监管局表示,实施这个框架可能会导致所谓先进银行的融资成本增幅相对较低。基准情景估计影响为7000万澳元(4700万美元)。来源: 新浪财经

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