反洗钱法修订草案二次审议稿拟作多项主要修改，包括完善工作原则和要求、定义，对新型洗钱风险监测提出要求，明确金融机构相关条件和要求，细化特定非金融机构义务，完善法律责任等。

🎯进一步完善反洗钱工作的原则和要求，使反洗钱措施与洗钱风险相适配，保障资金流转与金融服务的正常开展，强调措施的针对性和有效性。

📜进一步完善反洗钱的定义，明确列举七类上游犯罪并增加兜底规定，扩大涵盖范围，更突出反洗钱工作重点，加强与刑法规定的衔接。

👀对监测新型洗钱风险提出要求，体现了对洗钱手段不断变化的应对，增强反洗钱工作的前瞻性和适应性。

💼明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求，强化金融机构在反洗钱工作中的职责和作用。

📋进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定，扩大反洗钱工作的覆盖面，提升整体反洗钱效果。

⚖️完善法律责任，调整处罚幅度和数额，实现过罚相当，增强法律的权威性和可操作性。

关于反洗钱法修订草案二次审议稿，全国人大常委会法制工作委员会发言人王翔介绍，根据各方面意见，提请本次常委会会议审议的修订草案二次审议稿拟作如下主要修改：一是，进一步完善反洗钱工作的原则和要求，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障资金流转和金融服务正常进行。二是，进一步完善反洗钱的定义，明确列举七类上游犯罪，同时增加兜底规定，扩大上游犯罪涵盖范围，进一步揭示洗钱活动的危害，突出反洗钱工作的重点，更好与刑法相关规定衔接。三是，对监测新型洗钱风险提出要求。四是，明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求。五是，进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。六是，完善法律责任，调整处罚幅度和数额，以便于做到过罚相当。