华尔街见闻 2024年08月19日
辟谣!银行投资公募基金比例未有趋严
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债券市场出现一系列传言,涉及银行对公募基金的SPV监管及债基免税政策等,经多方证实均不属实。

🎯SPV即特殊目的实体,银行设立SPV是为通过独立法律实体向资金需求方投出资金。传言称个别省份金管部门要求银行将公募基金纳入SPV监管并限制投资比例,但经了解此传闻不实,该要求实为原银监会相关规定,相关银行已按比例进行投资。

🚫关于‘取消债基免税政策’的说法,接近监管层的相关人士和沪上公募基金高管一致驳斥,明确此说法子虚乌有。

⚠市场有风险,投资需谨慎。本文强调不构成个人投资建议,用户应根据自身状况考虑文中意见、观点或结论的适用性。

从上周开始,一系列的传言在债券市场蔓延。

其中就包括,传言个别省份金管部门要求银行将公募基金纳入SPV监管,具体传言包括,有关方面口头“建议”部分城农商行“SPV+公募投资规模不得超过总资产的2.5%,且需按季度监控”;建议部分股份制大行的类似投资比例不超过5%。

SPV即特殊目的实体,是母公司为隔离财务风险而设立的子公司。银行设立SPV主要是为了通过独立的法律实体,向资金需求方投出资金。

业内人士认为,相关传言中限制对基金的投资比例,可能是以为,部分银行可能通过SPV绕道公募基金去投债,设这个比例限制可能是为了堵这个漏洞。

但多家媒体记者从接近监管层的相关人士处了解到,近期江浙等地的监管部门并未出台或发布任何有关将公募基金纳入SPV监管的要求。该人士明确表示,相关传闻并不属实。

公募基金业内人士接受采访时也指出,市场上传言的投资比例限制其实是原银监会的相关要求,已经执行多年。相关城农商行和股份制银行都已按照这一比例进行公募基金投资,传闻所述的投资比例“超限”或“压降”投资规模情况并不存在。

另外,关于同期市场中流传的“取消债基免税政策”的说法,接近监管层的相关人士和沪上公募基金高管也一致驳斥,直言“完全是子虚乌有”。

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