财联社3月25日讯 近日，“陆家嘴金融沙龙”第四期活动在上海浦东陆家嘴圆满落幕。本期沙龙围绕《“走出去”的金融服务—以商业银行的视角》这一主题，展开深度研讨与交流。中国银行上海市分行行长王晓作为主讲嘉宾发表精彩演讲，结合丰富的实践经验，王晓指出，跨境资金结算便利及效率是“走出去”企业的首要课题，金融机构可以通过数字化、便利化的基础结算服务，以及现金管理、全球司库等产品，保障企业资金的高效运转。
企业“走出去”的步伐加快
近年来，企业“走出去”的热度持续升温。2020年以后，中国推动“双循环”战略，推动高质量共建“一带一路”，稳步扩大制度型开放，投资创新加速。中国企业为应对全球贸易保护主义，赴海外投资设厂，就近服务贸易合作伙伴。
王晓在演讲中表示，中国企业家走出去的覆盖面已经越来越广。2024年，中国的ODI对外投资是11592亿元，同比增长11.3%，其中非金融类直投超过10000亿，涵盖了151个国家和地区。在中国传统的优势领域，去年中国对外承包工程超过2600亿美元，创历史新高。
王晓认为，国家战略不断跟随中国企业“走出去”的步伐，提供了各类政策支撑。中央负责牵头的主要国家部委，包括商务部、发改委等推出了一系列创新举措，为企业“走出去”营造了更加积极的政策环境。在上海市层面，市政府积极构建“政策+资金+服务”的多维支持体系，浦东新区利用开放的高地，不断优化ODI审批流程，设立了“海外投资风险基金”和“海外投资损失准备金”制度来助力企业更好地从浦东、从上海走向全球。
跨境资金结算便利及效率是“走出去”企业的首要课题
在企业“走出去”的过程中，遇到了诸多艰辛和不易，催生了巨大的金融服务需求。王晓指出，商业银行要明确“走出去”企业的需求痛点、业务流程对服务需求的聚焦点，才能有针对性地提供更好的金融服务。
结合中国银行为出海企业提供金融服务的实践经验，王晓分享了几点思考。
“跨境资金结算便利及效率是‘走出去’企业的首要课题。”王晓指出。在“走出去”的前期，多数企业存在结算难、结算慢、结算不透明等复杂情况。随着中资企业不断开拓境外市场、扩大全球经营布局，营运资金短缺、境外融资及渠道受限、资金调拨及统筹困难等因素又制约了境外业务发展，资金统筹调度运营、人民币跨境使用的需求应运而生。
王晓认为，金融机构可以通过数字化、便利化的基础结算服务，以及现金管理、全球司库等产品，保障企业资金的高效运转。
第二点思考在于，当前“走出去”的国家和地区呈多元化趋势，如果纯粹依赖当地金融服务，难以满足企业需求。特别是资金不足的时候，境外融资对中国企业是更大的挑战。王晓认为，金融机构可通过境内外的组合产品与服务，满足企业的金融需求。
此外，王晓指出，“走出去”项目周期往往较长，期间会面临众多的不确定性，其中汇率波动引发的风险尤为显著。对此，金融机构可以针对客户具体需求，提供个性化的保值方案，帮助客户在合理控制保值成本的前提下，规避汇率风险。
中资企业“走出去”通常还会面临着政治和监管环境陌生、法律和文化差异较大、语言沟通存在障碍、市场和竞争环境了解不深、本地合作伙伴缺失等问题。对此，王晓认为，金融机构可以充分发挥在境外的渠道和资源，帮助企业打破“信息壁垒”、打开发展局面。
争取扩大对外投资审批权限覆盖面
对于未来企业“走出去”的金融服务，王晓提供了三点建议。
首先是争取扩大对外投资审批权限覆盖面。王晓指出，目前央企背景企业“走出去”的对外投资登记（ODI）的审批由国家发改委开展，央企之外的“走出去”审批，上海发改委被授权可在等值3亿美元额度内开展。为更好服务上海地区“走出去”企业需求，建议上海市发改委争取将审批权限覆盖到央企在沪子公司。
其次是试点在一定范围内放开对贷款品种和用途的限定。王晓表示，如果境内商业银行跟海外分行要联合做一笔银团贷款，而“走出去”中资企业面临的境外监管环境不同，这对企业用款极不方便。为支持试点企业在“走出去”过程中获得更多国际化金融服务，建议浦东新区政府联动上海市金监局通过试点政策，比照国际通行规则，逐步放开对贷款品种和用途的限定。
最后，王晓建议创新在岸与区内组合交易场景。自贸区作为在岸体系的有益补充，为境内企业参与离岸结售汇市场提供渠道，帮助企业择优选择交易市场。可在人行的外汇远期差额交割原有五大场景之上进行一定扩展，如在支持上海五个中心（航运中心）建设的大背景下，针对船企等特定类型的客户，有一定的政策突破。
