2023年全球净财富在经历了2022年的低迷后显著复苏，增长4.3%，主要得益于金融市场的反弹和管理资产规模的上升。北美和西欧市场增长强劲，而中国增长相对缓慢。跨境财富流动也呈现类似趋势，瑞士、新加坡、美国和阿联酋等主要中心保持增长，但中国香港的增长放缓。尽管形势好转，盈利能力仍令人担忧，利润率的提高主要来自利息净收入，这种趋势难以持续。财富管理公司若能充分利用生成式人工智能（GenAI），或将迎来积极的变革，提高效率并增强客户互动。

📈 全球净财富在2023年显著复苏，增长4.3%，扭转了2022年的颓势，主要受益于金融市场反弹和资产管理规模扩大。

🌍 北美和西欧市场引领增长，而中国增速放缓，跨境财富流动也呈现类似格局，瑞士、新加坡、美国和阿联酋等主要财富中心持续增长，香港增速则明显下降。

⚠️ 盈利能力仍是隐忧，利润率的提升主要依赖利息净收入，但随着融资成本上升和利率下行，这种增长模式难以持续，需要警惕通货膨胀、运营效率低下和监管收紧带来的挑战。

🤖 生成式人工智能（GenAI）或成突破口，通过提高效率、增强客户互动和大规模个性化，为财富管理公司带来积极变革，但有效的法规遵循至关重要。

在经历了艰难的2022年之后，全球净财富在2023年出现了显著复苏，增长了4.3%。

大部分增长是由于金融市场的反弹，伴随着管理资产规模的上升。金融财富继2022年下降4%之后，增长了近7%。北美和西欧市场的增长尤为强劲，而中国增长则较为缓慢。跨境财富也遵循类似的模式。瑞士、新加坡、美国和阿联酋等主要中心的增长与近期趋势一致，而中国香港的增长明显放缓，仅增长3.2%，这是由于来自中国大陆的资金流入减少。

尽管形势有所好转，但盈利能力仍令人担忧。财富管理公司的利润率略有提高，与资产管理同行和财富管理行业在2022年经历的2个基点的下降相比，这是一个显著的成就。不过，这一改善的主要原因是利息净收入带来的意外利润。在目前的环境下，这种趋势不太可能持续下去，因为融资成本上升，利率预计会下降，尤其是在通货膨胀、运营效率低下和监管收紧的情况下。因此，预计利润率在短期内不会大幅增加，除非该行业经历积极的冲击。

事实上，如果财富管理公司充分利用生成式人工智能（GenAI）的全部潜力，这种积极的冲击可能即将到来。该技术可以提高整个价值链的效率，并大大增强客户交互和大规模个性化。本报告研究了GenAI的变革力量，以及有效的法规遵循设置在确保成功转型中可以发挥的关键作用。

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