近年来，随着居民财富的持续增长和资管新规的不断推进，中国理财市场正在经历快速的净值化转型，并呈现出多元化发展的趋势。2024年三季度末，中国境内公募基金资产净值突破32万亿元大关，印证了投资者市场参与度的显著提升。同年12月初，“跨境理财通”2.0试点正式开启，这一里程碑不仅进一步证明了财富管理多元化需求的增强，也反映出投资者对全球资产配置的关注度和专业要求不断提高。 在此背景下，为深入探究中国投资者在全球投资过程中面临的痛点、挑战及需求，瑞富众，瑞银集团旗下在亚太区推出的首个数字化财富管理平台，携手财联社共同开展此次调研。调研旨在帮助中国投资者树立更加理性、科学的财富管理观念，以更好地适应和把握全球财富管理的新趋势与变化。 本调研通过财联社APP[1]收集样本数据获得有效问卷，并运用统计分析和交叉对比等方法，力求以科学严谨的态度反映投资者的真实投资行为和需求。 受访投资者特征 基本特征 22-30岁投资者占比24%，31-40岁占比51%，41-50岁占比20%，51岁以上占比约5%。在性别比例上，男性投资者（57%）略多于女性（43%）。 受访者职业 制造业（21.2%）、信息技术/互联网（11.6%）、政府/公共事业（9.9%）、教育/培训（9.1%）、零售/贸易（7.8%）、金融/银行/保险（6.5%）、医疗/卫生（6.0%）、房地产/建筑（6.8%）、交通运输/物流（5.2%）、市场营销/广告/公关（2.3%）、旅游/酒店/餐饮（2.5%）、法律服务（2.2%）、咨询服务（1.0%）、媒体/出版/艺术（1.6%）、能源/环保（3.2%）、其他（3.3%）。 年收入情况 在22-30岁投资者中，12-19万元（约28.5%）、20-39万元（约27.5%）占比较多；在31-40岁投资者中，12-19万元（约27.2%）、20-39万元（约26.0%）、40-79万元（约15.0%）排名前三；在41-50岁投资者中，12-19万元（约29.4%）、20-39万元（约28.5%）、40-79万元（约15.3%）较为集中；在51岁以上投资者中12-19万元（约33.0%）、20-39万元（约32.0%）占比较大。
