1月6日周一，美联储官网发表声明称，主管金融监管的副主席、理事巴尔（Michael S. Barr）将辞去监管副主席一职。该决定将于2月28日生效，若确认继任者则提前生效，在此之前巴尔将继续担任美联储理事职务。
市场分析指出，巴尔辞去美联储监管副主席职位或与特朗普即将正式就任美国总统有关。
巴尔由美国总统拜登在2022年提名担任美联储监管副主席，是美版巴塞尔规则草案（draft Basel rule）谈判的关键人物。
该草案旨在对资产超过1000亿美元的银行如何计算必须拨备的资本以吸收潜在损失进行了全面改革。大银行及其有影响力的游说者发起了一场代价高昂的公众运动以反对该框架，认为要求贷方提供更高的资本缓冲最终会让日常借款人付出代价。
巴尔辞任消息传出，跟踪美国银行指数的ETF 银行指数ETF-SPDR KBW (KBE.US) 一度上涨2%，跟踪美国区域银行指数的ETF 区域银行指数ETF-SPDR KBW (KRE.US) 同样一度涨超2%。
美国银行业似乎已经赢得了监管机构的让步，而特朗普距离他的就职典礼还有几周的时间。那么哪些银行股将有望受惠？
避免与特朗普冲突
在美联储官方声明中，巴尔暗示了提前辞任的原因——避免与特朗普经济团队发生冲突：
“监管副主席一职是在全球金融危机后设立的，旨在为美联储对金融体系的监督和监管创造更大的责任、透明度和问责制。职位争议的风险可能会分散我们使命的注意力。在当前环境下，我已确定，作为理事，我将更有效地为美国人民服务。”
巴尔可能避免了一场旷日持久的法律战，因为有人暗示当选总统特朗普正考虑解雇他。
此前，特朗普政府领导班子已对美联储在监管银行方面的激进立场提出批评，而巴尔一直是加强监管的主要支持者。双方的不同立场引发了外界对特朗普上台后可能试图罢免巴尔的猜测。
巴尔离任，银行股欢呼
巴尔的离任可能会影响美国监管机构一项具有里程碑意义的提案的未来——为美版巴塞尔协议III银行监管新规的前景进一步蒙上阴影。巴尔是该方案相关谈判的关键人物。
美联储等美国监管方2023年7月发布的银行业监管新规方案要求，资产值超过1000亿美元的银行必须将资本金增加约16%，其中摩根大通、花旗等八大银行可能面临约19%的资本金增长。
上述方案旨在让大银行持有更多资本，以此给未来的损失和金融危机提供缓冲，防止发生银行破产和金融危机，却引发多家华尔街机构的集体抗议。
在更严格的资本要求下，可能导致银行提高贷款利率以弥补资本成本的增加。这会增加企业和个人的融资成本，抑制投资和消费，从而对经济增长产生不利影响。在资本要求提高的情况下，银行可能会更加谨慎地选择贷款对象，导致一些中小企业和个人难以获得贷款。
其次，由于资本要求增加，银行可用于分红和股票回购的资金减少，降低了银行股票的吸引力，可能导致股东回报下降。
摩根大通警告，这些规则可能导致银行股票无法投资，并导致借款人不得不支付更多贷款费用。高盛称此举已走得太远，美国银行也表态，工业界和企业界将会提出主张，美联储最终将为此付出代价。
摩根大通首席执行官戴蒙(Jamie Dimon)表示，美联储新拟议的改革将限制银行放贷，并将更多银行活动推向监管较宽松的领域。根据美联储的提议，贷款机构将被要求为每100美元的风险加权资产额外持有2美元的资本。
高盛首席执行官大卫·所罗门(David Solomon)也表示，这些新的资本规则已经走得太远了。他继续解释道：“他们（美联储）将损害经济增长，而不会实质性地提高安全性和稳健性。”
美国银行首席财务官阿拉斯泰尔·博思威克(Alastair Borthwick)也提出了批评，称美联储的提议可能意味着风险加权资产在某些情况下会被重复计算，这可能会再次限制银行放贷。
博思威克在巴克莱银行会议上提到：“我认为美国的工业界和企业界将会提出一些重要的主张，而他们最终将为此付出代价。”
此前有媒体称，2023年方案出炉后，银行业发起了激烈程度史上名利前茅的游说活动，反对对银行业施行如此高的要求。
2024年9月有报道称，监管机构同意对拟议的一揽子规则进行全面修改，新方案将要求大银行将它们的资本金只提高9%。不过此后有报道称，这种放宽要求的修改遭到监管机构联邦存款保险公司（FDIC）的多名董事反对，在五名董事中，至少有三人都反对。
如今，随着特朗普距离他的就职典礼越来越近，该协议相关谈判的关键人物巴尔却提出辞任，美国银行业似乎已经赢得了监管机构的让步。
在巴尔提出辞任后，跟踪美国银行指数的ETF 银行指数ETF-SPDR KBW (KBE.US) 一度上涨2%;
跟踪美国区域银行指数的ETF 区域银行指数ETF-SPDR KBW (KRE.US) 同样一度涨超2%。
在此，富途资讯筛选出了美国金融行业中市值前6，且美国/美洲地区营收占比超40%的银行股供牛友参考，分别是： 摩根大通 (JPM.US) 、 美国银行 (BAC.US) 、 富国银行 (WFC.US) 、 摩根士丹利 (MS.US) 、 高盛 (GS.US) 、 花旗集团 (C.US) 。
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编辑/Rocky
