原创 库克船长 2025-01-06 17:50 中国香港
上涨拿不住，下跌扛不住，是常态。
谢谢关注我
最近2个月，比特币价格创了新高，突破10万美金，最高接近10.7万美金。整个币圈都在狂欢，牛市的疯狂也就这个样子吧。
但是问过很多参与过加密货币买卖和投资的人，从中赚到钱的不多，赚到大钱的更是寥寥无几了。
为什么比特币价格涨了这么多，创了新高，但是没多少人在加密货币上赚到钱呢？
我觉得有这些因素，注定普通人很难从中赚到钱，更不可能赚到大钱。
Part. 1
第一是比特币的价格波动，实在太大了；上涨拿不住，下跌扛不住。
最近10年，比特币至少经历了三波牛市和两波熊市，每一波牛熊的涨跌，都是非常夸张的。
2015年1月到2017年12月，比特币价格从150美元涨至近20000美元，涨幅达12804%。随后见顶，三个月暴跌至3200美元，跌幅高达84%。
2020年3月到2021年11月，比特币价格从3800美元涨至6.8万美元，涨幅达1692%；随后爆跌至2022年底的1.547万美元，跌幅达78%。
最近一轮比特币的牛市，已经上涨了两年多，从1.5万多美元上涨到了10.7万美元，涨幅也超过600%了。
什么时候见顶还不知道；什么时候开始走熊，也不知道；最终会跌到多少，更难以预测；但是参考之前比特币历次熊市，跌幅肯定不会小的，跌2/3可能算少的。
所以在如此大的振幅的情况下，大部分人都是很难拿得住的。上涨的时候拿不住，下跌的时候也扛不住。
能拿住上涨，又能抗住下跌的，大部分可能都是持仓很少，占家庭资产微乎其微的，这种涨跌其实意义都不大。
但凡持仓稍微多一些的，都很难。曾经有个朋友持有35个比特币，2021年那波牛市那会，他侃侃而谈和我聊了几个小时的加密货币和比特币。
他说指数级的财富增长机会，只有在加密货币领域了。其他的领域，不管是创业，还是股市，做什么其他投资，都只是线性的增长，不可能有指数级的增长。
他对比特币远期的价格，预判会到一个小目标人民币一个，近期目标会到一百万人民币一个比特币。
最近比特币价格是曾经超过八十万人民币了，快要达到他的近期目标了。但是可惜他现在一个比特币都没有了，因为在2022年那波暴跌中，他拿不住，全部卖出了。
不管比特币信仰有多深的人，如果持有金额占比家庭资产达到一定比例的话，面对70%-80%的回撤，大部分人都是很难扛得住的。
Part. 2
第二是不甘于持有比特币的涨幅，寻求更大收益的其他品种，在其他加密货币上亏钱了。
有个朋友和我说，币圈外的人，看待投资比特币的人，会觉得他们风险很高。但是在币圈内，对于只投资比特币的人，是当低风险爱好者看待的。
因为比特币就是加密货币的黄金，是加密货币的锚；平时波动比其他垃圾币、空气币还是要低多了；而且是唯一真正去中心化的加密货币。
其他加密货币，理论上都不是去中心化的，都是有中心的，都是可以随时跑路的。但是在币圈领域，一夜暴富，一夜涨10倍的例子太多了。
这些暴富的例子吸引人把眼光投到波动更大，预期收益更高，风险也更高的空气币上去了，最终亏了钱，甚至直接归零。
Part. 3
第三是加了杠杆，玩了合约，不管涨跌都可能把钱搞亏了。加密货币领域，和现实金融领域一样，有各种各样的玩法。
但凡现实金融领域中有的衍生品和杠杆交易玩法，在加密货币领域都有；而且不受任何监管，交易所和平台想怎么玩就怎么玩。
因为比特币不管是上涨还是下跌，波动都非常大；杠杆也可以加到50倍甚至100倍以上去，所以一旦方向判断准确，赚钱非常快速和容易；但是一旦判断失误，基本很快就爆仓了。
所以每次不管是遇到比特币大涨的日子或者是比特币价格暴跌的日子，都会有很多人和很多资金爆仓。
很多人自以为能掌握比特币的价格走势，采用了合约交易；但即使偶尔猜对方向，但是正如在赌场上一样，久赌是必输的。
Part. 4
第四是把币放在不靠谱的交易所，最后交易所倒闭了，血本无归；或者保管不善，丢失秘钥，或者被盗，欲哭无泪。
因为把币放在交易所，可以更方便快捷的交易；也可以通过把币放在交易所，获得交易所的奖励；甚至可以把币抵押给交易所，获得利息。
但是不靠谱的交易所倒闭，给投资人带来的是毁灭性的损失。全球三大加密货币交易所之一的FTX破产，就导致了巨额的资金损失，影响了数以百万计的债权人，也导致了大量加密货币的损失。
也有人在保管加密货币的过程中，不小心丢失秘钥，或者病毒入侵导致加密货币丢失，类似的新闻也屡见不鲜。
目前最尖端的黑客技术，除了用在军事上外，可能都用在了如何盗取加密货币上了。所以冷钱包也成为越来越多人存储加密货币资料的选择。
总的来说，比特币的价值，目前确实已经无法忽视了。越来越多的人想参与其中，作为资产配置的一部分，但是对于其中的风险，也要有充分的认识。
对比特币感兴趣的朋友，如果担心直接买卖加密货币不熟悉的风险，也是可以考虑通过买卖加密货币ETF，或者加密货币影子股票代替。
之前有一篇公众号文章《如何七折买到比特币？》可以参考一下，不代表推荐。
对于追求稳定，又想做美元资产配置的朋友，推荐配置香港储蓄分红险，有需求的话，可以联系我。
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